Условия использования

TRANZA L.L.C-FZ | tranza.io
Дата вступления в силу: 6 октября 2026 года

1. Компания и назначение Условий

Настоящие Условия использования («Условия») регулируют доступ к сайту tranza.io, платформе, личным кабинетам, API и связанным цифровым интерфейсам TRANZA L.L.C-FZ («TRANZA» или «Компания»). TRANZA зарегистрирована в Meydan Free Zone, Дубай, ОАЭ. Бизнес-лицензия Meydan Free Zone № 2649230.01 включает вид деятельности Payment Services Provider, код 8291.98.

Компания предоставляет юридическим лицам технологическую, операционную и расчетно-информационную инфраструктуру. Бизнес-лицензия Meydan сама по себе не подтверждает наличие отдельного разрешения Центрального банка ОАЭ на регулируемые финансовые услуги. Настоящие Условия не являются подтверждением финансовой лицензии, регистрации MSB или полномочий Компании на осуществление какой-либо регулируемой деятельности.

2. Пользователи и определения

Посетитель — лицо, просматривающее сайт. Клиент или мерчант — юридическое лицо, заключившее либо намеренное заключить договор с TRANZA об использовании ее инфраструктуры. Пользователь кабинета — физическое лицо, уполномоченное клиентом работать в платформе. Плательщик — лицо, оплачивающее товары или услуги мерчанта; такой платеж сам по себе не делает его клиентом TRANZA.

Учетная запись означает профиль доступа к платформе, а не банковский счет, платежный счет или электронный кошелек. Операция означает платеж, возврат, расчетное действие, поручение или связанное информационное событие. Платежный партнер означает банк, эквайера, платежного провайдера, процессора, расчетного агента или другого участника платежной цепочки. Договор на услуги означает отдельно согласованный договор с клиентом, включая приложения и коммерческие условия.

3. Принятие Условий и приоритет договоров

Используя сайт после предоставления возможности ознакомиться с Условиями, вы соглашаетесь с правилами его использования в пределах, допустимых законом. Создание учетной записи и использование клиентских функций требуют принятия Условий через предусмотренный интерфейс или иным согласованным способом. Действуя от имени юридического лица, вы подтверждаете свои полномочия. Пользователь кабинета должен быть совершеннолетним и обладать необходимой дееспособностью.

Подключение мерчанта и предоставление конкретных услуг осуществляются после необходимых проверок и согласования соответствующего договора. При расхождении отдельно согласованный договор на услуги и его коммерческие условия имеют приоритет в отношении регулируемой ими услуги. Эти Условия не отменяют и не изменяют такой договор. Условия банков и партнеров применяются к соответствующим функциям в пределах их применимости; обязательные нормы законодательства сохраняют силу.

Политика конфиденциальности разъясняет обработку данных, Политика AML/CFT/CPF — принципы проверки и контроля, Политика использования файлов cookie — соответствующие технологии сайта. Принятие Условий не заменяет отдельное согласие на обработку данных, когда такое согласие необходимо.

4. Услуги TRANZA и участие партнеров

В зависимости от подключенного продукта и договора инфраструктура TRANZA может обеспечивать организацию приема платежей, передачу и маршрутизацию платежной информации, интеграции и API, отображение статусов, сверку, подготовку отчетов, координацию расчетов, операционную поддержку возвратов и спорных платежей, а также собственные проверки мерчантов и оценку рисков.

Функции, требующие специальных разрешений, выполняются соответствующими банками и партнерами в пределах их полномочий либо при наличии необходимых разрешений. Их участие не отменяет обязательств TRANZA в собственной зоне ответственности. Самостоятельные банковские, депозитные, эмиссионные, кастодиальные, обменные или иные регулируемые услуги не возникают только в силу использования сайта. Упоминание продукта на сайте не является обещанием его доступности конкретному лицу.

5. Подключение и безопасность доступа

Клиент предоставляет достоверные корпоративные сведения, информацию о владении и контроле, представителях, деятельности, товарах и услугах, сайтах, ожидаемых оборотах и расчетной модели, а также своевременно сообщает о существенных изменениях. Доступ к рабочим платежным функциям предоставляется после необходимых проверок и согласования условий. Техническое тестирование без реальных платежей может допускаться после предварительной проверки критических рисков.

Клиент управляет полномочиями пользователей кабинета и уведомляет TRANZA об их изменении или прекращении. Пользователь защищает учетные данные, устройства и средства аутентификации и незамедлительно сообщает о предполагаемом несанкционированном доступе. Использование действующих учетных данных может учитываться как доказательство авторизации, но не исключает рассмотрение заявления о компрометации, технической ошибке или отсутствии полномочий. Ответственность определяется обстоятельствами и применимым договором.

6. Проверки и контроль рисков

TRANZA проводит собственные риск-ориентированные KYB/CDD-проверки мерчантов, бенефициаров и представителей, санкционные проверки и мониторинг доступной платежной и расчетной информации. При высоком риске или существенных признаках повышенного риска применяется EDD. Компания вправе запрашивать документы, пояснения, подтверждение назначения платежа, экономического смысла, источника средств и, при необходимости, благосостояния.

Клиент обязан сотрудничать с обоснованными запросами TRANZA и участвующих банков или партнеров. При неполных сведениях, санкционных совпадениях, подозрительных операциях или неприемлемом риске TRANZA может отказать в подключении, ограничить или приостановить обслуживание, прекратить отношения либо инициировать доступные меры через соответствующего партнера. Банки и партнеры проводят собственные проверки и принимают решения в рамках своих полномочий.

Меры осуществляются в пределах закона, договора и фактических возможностей. TRANZA не обязана раскрывать информацию, если раскрытие запрещено законом, нарушает конфиденциальность или применимые ограничения tipping-off. Прямая отчетность компетентным органам определяется применимым законодательством и фактической ролью участника; Условия не заявляют о регистрации TRANZA в UAE FIU/goAML.

7. Допустимое использование

Запрещается использовать инфраструктуру для незаконной деятельности, мошенничества, отмывания доходов, финансирования терроризма или распространения оружия массового уничтожения, обхода применимых санкций и обязательных ограничений, фиктивных операций или сокрытия бенефициаров и получателей. Законные, но чувствительные категории рассматриваются в соответствии с внутренней оценкой рисков и условиями банков и партнеров.

Запрещены несанкционированный доступ, вредоносный код, обход защитных механизмов, манипуляции платежными данными, выдача себя за другое лицо, нарушение прав третьих лиц и создание учетных записей для обхода ограничений. Автоматизированное использование допускается через согласованные интеграции и API; запрещены действия, нарушающие работу или безопасность платформы. Ограничения на анализ или копирование программного обеспечения применяются в пределах, допустимых законом.

8. Платежи и движение средств

Платежные методы, валюты, получатели, маршруты и участие TRANZA в расчетах определяются конкретной моделью, договором на услуги и требованиями банков и партнеров. Если согласованная и юридически допустимая модель предусматривает поступление расчетных сумм на счет TRANZA и их последующее перечисление, основания, назначение, порядок учета и перечисления устанавливаются соответствующим договором. Настоящие Условия сами по себе не открывают счет и не создают права на проведение таких расчетов.

Получение расчетных сумм по договору не означает предоставление депозитной услуги или банковского счета клиенту. TRANZA не должна использовать суммы, причитающиеся клиенту, в собственных интересах. Сроки выплат, комиссии, резервы, удержания, корректировки, возвраты и распределение ответственности определяются договором и применимыми требованиями. Отображаемые статусы и суммы носят информационный характер и проверяются по записям соответствующих участников и результатам сверки.

Клиент отвечает за корректность предоставленных реквизитов и поручений. Отмена или исправление операции зависит от стадии исполнения и возможностей платежной цепочки. Компания не гарантирует исполнение во всех юрисдикциях или в любой срок; при этом согласованные договорные обязательства TRANZA сохраняются.

9. Комиссии и котировки

Вознаграждение TRANZA, применимые расходы, порядок удержания и оплаты определяются договором, коммерческими условиями или согласованным тарифом. Известные применимые комиссии раскрываются до принятия соответствующего обязательства. Если сумма или котировка является предварительной, это обозначается до подтверждения вместе с условиями изменения, сроком действия и способом определения итоговой суммы.

Подтвержденная фиксированная сумма не может изменяться только вследствие общей оговорки о рыночных рисках. Изменение собственных тарифов TRANZA осуществляется на будущее с предусмотренным договором уведомлением и не изменяет задним числом уже согласованные операции. Расходы третьих лиц применяются в порядке, раскрытом и согласованном для соответствующей услуги.

10. Мерчанты, возвраты и спорные операции

Мерчант отвечает за законность своих товаров и услуг, описание предложения, цены, исполнение заказа, пользовательские условия и правила возврата. TRANZA не становится продавцом товара или услуги только вследствие предоставления платежной инфраструктуры. Плательщик обращается к мерчанту по вопросам заказа и возврата; запросы по статусу платежа могут направляться TRANZA или соответствующему платежному участнику.

TRANZA рассматривает обращения в пределах своей роли, запрашивает документы и взаимодействует с участниками расчетов. Клиент обязан своевременно предоставлять подтверждение оплаты, поставки или оказания услуги и сведения по жалобам. Возвраты, chargeback, резервы и удержания выполняются по договору, правилам соответствующей платежной инфраструктуры и применимому законодательству. Эти Условия не устанавливают самостоятельный универсальный срок удержания средств и не гарантируют результат рассмотрения спора.

11. Приостановление и прекращение

TRANZA может ограничить доступ или обслуживание в необходимом объеме при нарушении Условий или договора, угрозе безопасности, обоснованном подозрении незаконной деятельности, неприемлемом риске, обязательном требовании или существенной технической необходимости. Предварительное уведомление предоставляется, когда это возможно и допустимо; срочные меры могут приниматься без него. Решения банков и партнеров применяются в рамках соответствующей функции.

Прекращение доступа не отменяет ранее возникшие платежные обязательства, рассмотрение споров, законное хранение документов и завершение расчетов по договору. Клиент прекращает обслуживание в установленном договором порядке; простое прекращение посещения сайта не расторгает отдельный договор. Закрытие кабинета не означает автоматическое аннулирование операции или удаление всех данных.

12. Данные и права на платформу

Персональные данные обрабатываются в соответствии с Политикой конфиденциальности и применимым законодательством, включая собственные проверки TRANZA, мониторинг, сверку, рассмотрение споров и взаимодействие с партнерами. Комплаенс-записи хранятся в соответствии с AML/CFT/CPF- и Privacy-политиками; базовый внутренний срок составляет не менее пяти лет после прекращения отношений или соответствующей операции, в зависимости от того, что наступит позднее, при наличии надлежащего основания хранения. Этот срок не распространяется автоматически на все данные.

Права на сайт, программное обеспечение и материалы принадлежат TRANZA либо соответствующим правообладателям. Пользователю предоставляется ограниченное неисключительное право использовать доступные функции для согласованных законных целей. Передача доступа и использование бренда не допускаются без согласования, кроме случаев, прямо разрешенных договором или законом. Клиент сохраняет права на свои материалы и предоставляет необходимые разрешения для их обработки при исполнении услуги.

13. Риски и доступность

Платежные операции могут зависеть от банковских сетей, решений партнеров, санкционных и иных обязательных ограничений, технических сбоев и изменений доступности инфраструктуры. TRANZA не гарантирует непрерывную работу, отсутствие ошибок или определенный финансовый результат. Компания принимает разумные меры для поддержки работы, рассмотрения инцидентов и восстановления доступности; специальные уровни сервиса определяются договором.

Компания не предоставляет инвестиционных, налоговых или юридических консультаций посредством общих материалов сайта. Обстоятельства вне разумного контроля стороны могут освобождать от ответственности за вызванное ими неисполнение только в пределах договора и закона. Сторона принимает разумные меры для уменьшения последствий и возобновления исполнения. Сбой партнера не считается автоматически основанием освобождения TRANZA от всех обязательств.

14. Ответственность и возмещение

TRANZA отвечает за собственные обязательства и действия в соответствии с законом и договором. Компания не гарантирует исполнение самостоятельных обязательств банка, партнера или мерчанта, если не приняла такую обязанность. Участие третьего лица не освобождает TRANZA от ответственности за собственные ошибки, нарушение согласованных инструкций или ненадлежащее исполнение своих обязательств.

В пределах, разрешенных законом, ответственность за косвенные убытки, упущенную прибыль и потерю коммерческих возможностей исключается. Если отдельный договор не устанавливает иное, совокупная ответственность TRANZA по этим Условиям за прямые убытки ограничивается вознаграждением, фактически уплаченным клиентом TRANZA за предшествующие событию двенадцать месяцев. Если вознаграждение не уплачивалось, ответственность за доказанные прямые убытки определяется применимым законодательством.

Ограничения не распространяются на мошенничество, умышленное нарушение, грубую неосторожность и иную ответственность, которую нельзя ограничить законом, и не уменьшают обязательство перечислить или вернуть расчетные суммы, причитающиеся клиенту. Клиент возмещает документально подтвержденные разумные убытки и расходы по требованиям третьих лиц в той мере, в какой они вызваны его нарушением договора, закона, предоставлением ложных сведений или незаконной деятельностью. Возмещение исключается в части, вызванной виновными действиями TRANZA. О требованиях сообщается своевременно; участие в защите и существенные условия урегулирования согласовываются с клиентом.

15. Применимое право и обращения

Если отдельно согласованный договор не предусматривает иное для соответствующей услуги, эти Условия регулируются законодательством ОАЭ, применимым в эмирате Дубай. Споры по этим Условиям подлежат рассмотрению компетентными судами Дубая с учетом обязательных правил подсудности и прав, которые нельзя исключить договором. Это положение не выбирает автоматически право или суды DIFC.

Вопросы, жалобы и сообщения об инцидентах направляются на info@tranza.io с указанием клиента, контактных данных, описания обстоятельств и доступных идентификаторов операции. Не направляйте пароли и секретные данные доступа. TRANZA рассматривает обращение и при необходимости взаимодействует с соответствующим участником. Этот порядок не ограничивает право обратиться в суд или компетентный орган.

16. Изменения и заключительные положения

Обновленные Условия публикуются с датой вступления в силу. О существенных изменениях сообщается заблаговременно, если срочное изменение не требуется законом или безопасностью. Порядок принятия определяется характером изменений, договором и законом; отдельное согласие запрашивается, когда необходимо. Обновление сайта не изменяет отдельный подписанный договор без предусмотренной им процедуры.

Недействительность отдельного положения не отменяет остальные положения. Неосуществление права само по себе не означает отказ от него. Передача договора или замена стороны осуществляется с соблюдением применимых требований и необходимых согласий. Электронные сообщения используются в пределах, допустимых законом и договором. Русская и английская версии предназначены для передачи одинакового содержания; при расхождении этих Условий преимущество имеет английская версия, если обязательные нормы или отдельный договор не предусматривают иное.

TRANZA L.L.C-FZ | Meydan Grandstand, 6th floor, Meydan Road, Nad Al Sheba, Dubai, U.A.E. | info@tranza.io