Политика конфиденциальности

TRANZA L.L.C-FZ | tranza.io
Дата обновления: 5 октября 2026 года

1. Компания и область применения

Настоящая Политика конфиденциальности описывает, как TRANZA L.L.C-FZ («TRANZA», «Компания» или «мы») собирает, использует, хранит и передает персональные данные при работе сайта tranza.io, платформы, личных кабинетов, API и связанных услуг, подключении и обслуживании мерчантов, а также при взаимодействии с банками и платежными партнерами.

TRANZA зарегистрирована в Meydan Free Zone, Дубай, ОАЭ. Бизнес-лицензия Meydan Free Zone № 2649230.01 включает вид деятельности Payment Services Provider, код 8291.98. Компания предоставляет юридическим лицам технологическую, операционную и расчетно-информационную инфраструктуру. Такая бизнес-лицензия сама по себе не подтверждает наличие отдельного разрешения Центрального банка ОАЭ на регулируемые финансовые услуги.

Политика распространяется на посетителей сайта, пользователей платформы, представителей, директоров, подписантов и бенефициаров мерчантов и контрагентов, а также плательщиков и получателей в пределах сведений, доступных TRANZA. Совершение платежа в пользу мерчанта само по себе не делает плательщика клиентом TRANZA. Политику следует читать вместе с применимыми условиями обслуживания, Политикой AML/CFT/CPF и Политикой использования файлов cookie.

2. Роль TRANZA при обработке данных

TRANZA выступает контролером персональных данных в отношении обработки, для которой самостоятельно определяет цели и средства: работы сайта и платформы, коммуникаций, подключения мерчантов, собственных проверок и оценки рисков, безопасности, мониторинга доступной платежной информации и ведения записей. Эта роль в сфере защиты данных не означает наличие статуса регулируемой финансовой организации.

Если TRANZA обрабатывает данные исключительно по документированному поручению другой стороны, ее роль и обязанности определяются соответствующим договором и применимым законодательством. Банки, эквайеры, платежные и проверочные провайдеры могут выступать самостоятельными контролерами или обработчиками в зависимости от конкретной операции. Их самостоятельная обработка регулируется собственными уведомлениями о конфиденциальности; настоящая Политика описывает обработку, осуществляемую TRANZA.

3. Категории данных и источники

В зависимости от отношений, характера услуги, уровня риска и доступности информации мы можем обрабатывать: имя, контактные данные, должность и полномочия; данные учетной записи и переписку; идентификационные документы и сведения представителей, директоров, подписантов и бенефициаров; сведения о владении и контроле; результаты санкционных, PEP и иных комплаенс-проверок; сведения об источнике средств и, при необходимости, благосостояния; доступные реквизиты, идентификаторы, суммы, даты, статусы и назначения операций; документы по платежам, возвратам, жалобам и спорам.

При использовании сайта и платформы могут обрабатываться IP-адрес, сведения об устройстве, браузере и операционной системе, журналы доступа и действий, а также данные cookie и аналогичных технологий в соответствии с Политикой использования файлов cookie.

Данные поступают от вас, мерчантов, их представителей, банков, платежных и расчетных партнеров, провайдеров проверки и технических услуг, а также из законно доступных публичных источников, реестров и санкционных списков. Мы ограничиваем сбор и использование данных необходимым объемом. Перечень выше не означает, что TRANZA получает все эти сведения по каждому лицу или платежу.

4. Цели обработки

Мы используем данные для работы и поддержки сайта, платформы и учетных записей; рассмотрения обращений и установления деловых отношений; проверки мерчантов, бенефициаров и полномочий представителей; исполнения договоров и координации расчетов; сверки, отчетности, возвратов, жалоб и споров; защиты инфраструктуры и предотвращения злоупотреблений; оценки AML/CFT/CPF, санкционных и мошеннических рисков; мониторинга доступной платежной информации и внутреннего рассмотрения необычных операций.

Данные также могут использоваться для ответов на обоснованные запросы банков и партнеров, исполнения применимых правовых обязанностей, установления, осуществления или защиты правовых требований. Информационные и маркетинговые сообщения направляются с соблюдением применимых требований и необходимых согласий; от необязательных сообщений можно отказаться.

5. Правовые основания

Для каждой цели TRANZA определяет основание обработки в соответствии с применимым законодательством о защите данных. В зависимости от обстоятельств это может быть согласие; необходимость исполнения договора с субъектом данных или действий по его запросу до заключения договора; применимая правовая обязанность; установление, осуществление или защита правовых требований; либо иное прямо допустимое основание. Законные интересы используются только там и в той мере, в какой соответствующий правовой режим допускает такое основание, с учетом прав и интересов субъекта данных.

Договор с мерчантом не считается автоматическим основанием для любой обработки данных его представителей, бенефициаров или покупателей. Внутренняя AML-политика и требования партнеров описывают цели и контрольные меры, но не заменяют необходимое правовое основание. Если обработка требует согласия, оно запрашивается отдельно. Отзыв согласия не влияет на правомерность предшествующей обработки и не прекращает обработку, законно осуществляемую на другом основании.

Предоставление отдельных данных может быть необходимо для проверки или обслуживания. При отсутствии необходимых сведений TRANZA может не иметь возможности подключить мерчанта, предоставить определенную услугу или продолжить обслуживание.

6. Передача данных

При наличии применимого правового основания и в необходимом объеме мы можем передавать данные обслуживающим банкам, эквайерам, платежным и расчетным партнерам; провайдерам идентификации, комплаенс-проверки, хостинга, связи, безопасности и технической поддержки; профессиональным консультантам и аудиторам; компетентным органам, если передача требуется или допускается законом.

Передача осуществляется с учетом ее цели, конфиденциальности, договорных условий и роли получателя. Получатели, обрабатывающие данные по нашему поручению, должны действовать в рамках согласованных инструкций и требований защиты данных. Самостоятельные контролеры отвечают за собственную обработку. TRANZA не продает персональные данные.

7. Международная обработка и передача

В связи с международным характером услуг данные могут обрабатываться в ОАЭ и других странах, где находятся соответствующие банки, партнеры или сервисы; доступ к данным из другой страны также может иметь значение для правил международной передачи. Применимые требования к передаче оцениваются с учетом данных, получателя и юрисдикций.

При необходимости TRANZA применяет предусмотренные соответствующим законодательством механизмы и меры защиты международной передачи. Сведения о применимых к вашим данным получателях, странах и механизмах защиты можно запросить по контактному адресу ниже, с учетом допустимых ограничений раскрытия.

8. Хранение данных

Данные хранятся в объеме и в течение срока, необходимых для соответствующих целей и допустимых по применимому законодательству. Для документов и записей KYB/CDD и EDD, результатов проверок, доступной платежной информации и существенной комплаенс-переписки базовый внутренний срок составляет не менее пяти лет после прекращения деловых отношений или соответствующей операции, в зависимости от того, какое событие наступит позднее, при наличии надлежащего основания для хранения.

Более длительное хранение может применяться в связи с обязательным требованием, расследованием, спором или защитой правовых требований при наличии соответствующего основания. Для обращений через сайт, учетных записей, технических журналов и необязательных коммуникаций сроки определяются их целью, необходимостью, характером отношений и применимыми требованиями; пятилетний срок не распространяется автоматически на все данные.

После прекращения необходимости и оснований хранения данные удаляются или обезличиваются с учетом применимых правил и технического цикла резервного копирования.

9. Безопасность и конфиденциальность

TRANZA применяет разумные организационные и технические меры защиты с учетом характера данных и рисков, включая ограничение доступа по служебной необходимости и контроль передачи информации. Меры пересматриваются в связи с изменениями процессов и рисков. Пользователи должны сохранять конфиденциальность своих учетных данных. Абсолютная безопасность передачи и хранения информации не может быть гарантирована.

При выявлении нарушения безопасности персональных данных Компания оценивает обстоятельства и принимает необходимые меры, включая уведомление уполномоченных органов и затронутых лиц, если это требуется применимым законодательством.

10. Проверочные инструменты и автоматизация

В зависимости от используемых систем проверки и мониторинг могут включать автоматизированный поиск совпадений, формирование сигналов и оценку индикаторов риска. Такие операции сами по себе не означают принятие решения исключительно автоматически, без участия человека.

Если конкретная обработка включает исключительно автоматизированное решение, создающее правовые или сопоставимые существенные последствия для лица, TRANZA предоставляет необходимые сведения и обеспечивает предусмотренные применимым законодательством гарантии и порядок оспаривания. Информацию об обработке ваших данных и применимых возможностях пересмотра можно запросить у Компании.

11. Ваши права и обращения

В зависимости от применимого законодательства вы можете иметь право получить информацию об обработке и доступ к данным, исправить неточности, запросить удаление или ограничение обработки, возразить против обработки, получить данные в переносимом формате, отозвать согласие и обратиться с жалобой в компетентный орган. Объем прав и условия их реализации зависят от соответствующего правового режима.

Запросы по обработке TRANZA направляются на info@tranza.io. Мы можем запросить сведения, разумно необходимые для проверки личности и полномочий заявителя, и отвечаем в сроки, предусмотренные применимыми требованиями. Запросы по самостоятельной обработке банка или партнера адресуются соответствующей стороне; при необходимости мы разъясняем порядок обращения.

Права могут быть ограничены в предусмотренных законом случаях, включая законное хранение документов, защиту правовых требований, права других лиц, конфиденциальность расследований и применимые ограничения tipping-off. Отказ или ограничение не применяется автоматически ко всем комплаенс-данным; основание оценивается в отношении конкретного запроса.

12. Обновления и контакты

Обновленная версия публикуется на сайте с новой датой. О существенных изменениях сообщается в порядке, соответствующем их характеру и применимым требованиям. Если изменение требует нового согласия, оно запрашивается отдельно; продолжение использования сайта само по себе не заменяет такое согласие. По вопросам защиты персональных данных: info@tranza.io. TRANZA L.L.C-FZ, Meydan Grandstand, 6th floor, Meydan Road, Nad Al Sheba, Dubai, U.A.E.